Dicas para organizar os documentos ao longo do ano para facilitar o preenchimento do IR

Já está quase na hora de prestarmos contas ao leão do Imposto de Renda, e esta é uma tarefa que sempre nos traz dúvidas e apreensão. Afinal, o leão não é nada manso, e uma escorregada pode nos colocar na malha fina, o que é uma chateação danada e ainda tem o risco de nos cobrarem multas, juros e correção monetária.

A temporada de entrega inicia mesmo em 01 de março e vai até 30 de abril e, por hora, não dá para antecipar esse compromisso, já que o sistema encontra-se ainda indisponível. Entretanto, se você ainda não organizou a papelada, é importante aproveitar o tempo que falta para reunir todos os documentos e comprovantes necessários para prestar contas ao Fisco.

Por isso preparei esse conteúdo com dicas para organizar os documentos ao longo do ano para facilitar o preenchimento do IR.

Documentos necessários para o preenchimento do IR

• Tenha em mãos a cópia da declaração do IR do ano anterior entregue à Receita Federal.

• Reúna comprovantes relacionados a gastos com a saúde. Exames de Covid feitos em hospitais, laboratórios e clínicas em 2021 podem ser declarados como despesas com saúde. Os de farmácia não têm esse benefício.

• Informes de rendimentos com salários, corretora de valores, instituições financeiras, pró labore, distribuição de lucros, aposentadoria, pensão, aluguéis de bens, pensão alimentícia, doações, heranças, controle de compra e venda de ações, inclusive com a apuração mensal de imposto.

• Documentos de dívida e ônus do período.

• DARFs pagos de carnê leão e renda variável.

• Tenha à mão documentos que comprovem seu patrimônio, (compra e/ou venda de imóveis e terrenos, venda de veículos com marca, modelo, placa e nome e CPF/CNPJ do comprador/vendedor) e compra de veículos ou bens por consórcios em 2021.

• No caso de autônomos, recibos e notas fiscais fornecidos a pacientes ou clientes. Também pode ser necessária a cópia do Livro-caixa.

• Documentos que informem os rendimentos do INSS ou de entidades de previdência privada, rendimentos financeiros fornecidos por bancos, pagamento de previdência privada, pagamento de despesas escolares dos dependentes ou do próprio contribuinte e Recibos de aluguéis pagos ou recebidos no período.

• Nome e CPF dos beneficiários de despesas com saúde (médicos, dentistas, psicólogos etc.), dependentes, de ex-cônjuges, filhos e beneficiários de doações e heranças.

• Nome e CNPJ dos beneficiários de pagamentos a planos de saúde, hospitais, clínicas de exames laboratoriais etc.

• Dados da conta bancária para restituição.

• Data de nascimento e grau de parentesco dos dependentes.

• Comprovantes oficiais de pagamento a candidato político ou partido político.

Como organizar?

Você pode e deve armazenar estes documentos de forma digitalizada ou em papel no decorrer do ano. Se você o fizer digitalmente, crie uma pasta com o nome “documentos IR 2022” e armazene ali todos os documentos. Lembre-se de identificar cada documento, salvando o arquivo com um nome bem legível. Por exemplo: “aplicações_Santander.pdf”, ou seja, um arquivo pdf com os dados das suas aplicações no seu banco.

Se você preferir guardar tudo em papel, compre uma pasta plástica, etiquete-a e guarde ali todos os documentos. Certifique-se de que as cópias estão boas e legíveis.

Se não tiver tempo ou segurança de fazer sua declaração sozinho(a), busque um contador de confiança para assessorá-lo.

Conclusão

O mais importante é se organizar e guardar todos os documentos, para que possam ser acessados na hora de declarar seu Imposto de Renda. Nunca é demais lembrar que a receita Federal pode pedir estes documentos para comprovação, por isso é bom guardá-los, mesmo porque se acontecer de você cair na malha fina terá que apresentá-los.